La carte American Express est indépendante de la banque du titulaire. Véritable carte à débit différé, le compte bancaire du porteur permet de rembourser les sommes dépensées avec la carte au cours du mois précédent. Dans cet article, nous allons explorer comment alimenter votre compte American Express, les avantages de cette carte, les différents types de cartes disponibles et bien plus encore.
Les avantages American Express®
American Express offre une gamme de services et d'avantages conçus pour vous faciliter la vie et récompenser vos achats :
- Vos achats récompensés: À chaque achat, 1€ dépensé = 1 point gagné.
- Les points sont utilisables pour payer vos achats en ligne, rembourser vos dépenses effectuées avec votre Carte American Express, payer des voyages, etc.
- Un service Clients disponible 24h/24 et 7j/7.
- Une application mobile American Express® et espace en ligne sécurisés pour tout gérer 24h/24.
De plus, vous bénéficiez d'une grande liberté de paiement avec une carte de paiement internationale à débit différé:
- Une fois par mois vos dépenses American Express® seront prélevées sur votre compte courant Fortuneo.
- Votre capacité de dépenses évolue en fonction de votre historique de dépenses.
- Votre carte est acceptée chez de nombreux commerçants dans le monde entier.
- Vous suivez vos dépenses en temps réel depuis l’App American Express®.
Les Cartes American Express®
American Express propose différents types de cartes, chacune avec ses propres avantages et conditions. Voici quelques exemples :
Carte Green American Express®
- Carte gratuite la 1ère année, puis les années suivantes en respectant les conditions de dépenses.
- Les Avantages-clés:
- Boostez vos points et votre Cashback* avec les offres partenaires Amex et gagnez des points de fidélité à chaque achat.
- Des Assurances Essentielles au quotidien et en voyages.
- Une Agence de Voyages en ligne.
- Une gestion simplifiée de votre compte via l’Application American Express®.
- Un Service Clients 24h/24 et 7j/7.
Conditions d'éligibilité:
- Détenir un compte courant Fortuneo et souscrire depuis l'espace client de fortuneo.fr
- Etre âgé de plus de 18 ans
Condition de gratuité:
- Le montant de vos dépenses avec votre Carte Green American Express® (cumulées à ceux de la carte conjoint) doit atteindre 5 000 € par an. A défaut, American Express® prélèvera une cotisation de 95 € par an.
Carte Gold American Express®
- Carte gratuite la 1ère année, puis les années suivantes en respectant les conditions de dépenses.
- Les Avantages-clés:
- Votre abonnement Amazon Prime remboursé à hauteur de 6,99€/mois.
- Boostez vos points et votre Cashback* avec les offres partenaires Amex et gagnez des points de fidélité à chaque achat.
- Des billets en avant-première pour les plus grands spectacles.
- Des bénéfices et une agence voyage dédiés Gold.
- Des Assurances Optimales au quotidien et en voyages.
Conditions d'éligibilité:
- Détenir un compte courant Fortuneo et souscrire depuis l'espace client de fortuneo.fr
- Etre âgé de plus de 18 ans
Conditions de gratuité:
- Le montant de vos dépenses avec votre Carte Gold American Express® (cumulées à ceux de la carte conjoint) atteint 12 000 € par an. A défaut, American Express® prélèvera une cotisation de 192 € par an.
Carte Platinum American Express®
- 59 €/mois
- 30 000 points Membership Rewards offerts
- Les Avantages-clés:
- Votre abonnement Amazon Prime remboursé à hauteur de 6,99€/mois.
- NOUVEAU : jusqu’à 120 €/an remboursés sur vos services de Streaming préférés.
- Boostez vos points et votre Cashback* avec les offres partenaires Amex et gagnez des points de fidélité à chaque achat.
- Une Conciergerie Platinum disponible 7j/7.
- Des Assurances Maximales au quotidien et en voyages.
- Jusqu’à 200 €/an remboursés dans une sélection de restaurants plébiscités par nos membres Platinum.
- Des tables réservées dans les restaurants les plus prisés de France (Marx, Piège, Savoy, etc.)
- Un accès à plus de 1 400 salons d’aéroports à travers le monde et un accès gratuit et illimité aux salons Eurostar.
- Des expériences culturelles à vivre en ligne et des places réservées en Loge pour les plus grands événements et spectacles.
- Des offres shopping et ventes privées avec des partenaires premium.
- Des avantages exclusifs dans plus de 2 000 hôtels partenaires.
Conditions d'éligibilité:
- Détenir un compte courant Fortuneo et souscrire depuis l'espace client de fortuneo.fr
- Etre âgé de plus de 18 ans
La Blue d'American Express®
- Carte gratuite à vie
- Sans conditions de dépenses
- Les Avantages-clés:
- 97 € d’économies par an en moyenne grâce au programme de fidélité et aux offres partenaires
- Boostez vos points et votre Cashback* avec les offres partenaires Amex et gagnez des points de fidélité à chaque achat
- Une application American Express® sécurisée pour suivre toutes vos dépenses et votre Cashback* en temps réel
- Une Carte supplémentaire gratuite pour un proche
- Protection Perte, Vol, Fraude
Conditions d'éligibilité:
- Détenir un compte courant Fortuneo et souscrire depuis l'espace client de fortuneo.fr
- Etre âgé de plus de 18 ans
Garanties d'Assurance et d'Assistance des Cartes American Express®
Les cartes American Express offrent diverses garanties d'assurance et d'assistance, notamment :
- Garantie Protection des Achats
- Assurance Accidents de Voyages
- Assistance aux Voyages
- Couverture additionnelle avec Assurances Platinum
- Garantie Incidents de Voyages
- Garantie Annulation et Report de Voyage
- Garantie Interruption de Déplacement
- Assistance Médicale et Frais Médicaux
- Garantie Véhicule de Location
Comment souscrire à l'offre ?
- Ouvrez un compte courant Fortuneo Afin d’être éligible à l’offre American Express® et de bénéficier des avantages réservés aux clients Fortuneo.
- L'ouverture de compte est réalisable 100% en ligne.
Plafond de dépenses et débit différé
Le plafond de dépenses de votre Carte American Express est évolutif et personnalisé. La carte est à débit différé, ce qui signifie que la somme totale des achats est débitée du compte bancaire enregistré une fois par mois.
Comment payer avec American Express ?
Vous pouvez utiliser votre carte American Express pour :
- Payer en ligne
- Rembourser vos dépenses
- Payer votre cotisation
- Voyager avec vos points
Astuce pour payer des proches sans frais
Il existe une astuce pour payer des proches par American Express sans frais :
- Ouvrez un compte Paypal.
- Lier votre carte AMEX à votre compte Paypal.
- Au moment du paiement, payez avec Paypal : vous serez débité de votre Amex au lieu de votre compte bancaire.
Frais de paiement et retraits
Les frais de paiement American Express hors zone euro sont facturés 2,8% du montant de votre achat. Après 6 mois d’ancienneté, vous serez autorisé à effectuer des retraits de cash en France et à l’étranger. Chaque retrait d'espèces donne lieu à l'application d'une commission de 2%, d'un montant minimal de 3€. Uniquement lors de transactions non libellées en euros, 2,8% de frais de change supplémentaires sont appliqués.
Les avantages pour les commerçants
- Accès à une clientèle aisée: Accepter les cartes American Express c’est accéder à une clientèle aisée (cadres supérieur, businessmen en déplacement…), dotée d’un fort pouvoir d’achat. Ces acheteurs dépensent 1,8 fois plus et affichent des paniers moyens 62 % plus élevés que la moyenne.
- Fidélisation de la clientèle: En France, 76 % des titulaires de carte AMEX reconnaissent être plus fidèles à un commerçant qui accepte leur carte, les incitant ainsi à revenir régulièrement.
- Taux d'acceptation élevé: Contrairement à d’autres card schemes, les transactions réalisées depuis des cartes de paiement American Express ont un taux d’acceptation avoisinant les 100 %.
Tableau récapitulatif des cartes American Express
| Carte | Frais annuels | Avantages clés | Conditions de gratuité |
|---|---|---|---|
| Green American Express® | 95 € (après la 1ère année si les conditions ne sont pas remplies) | Assurances essentielles, agence de voyages en ligne | 5 000 € de dépenses par an |
| Gold American Express® | 192 € (après la 1ère année si les conditions ne sont pas remplies) | Abonnement Amazon Prime remboursé, assurances optimales | 12 000 € de dépenses par an |
| Platinum American Express® | 59 €/mois | Abonnement Amazon Prime remboursé, conciergerie Platinum, assurances maximales | N/A |
| La Blue d'American Express® | Gratuite à vie | Programme de fidélité, application sécurisée | Aucune condition de dépenses |
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